INFORME OSINT – MUÑOZ, Pedro Emanuel & PONCE, Natalia Soledad https://i.ibb.co/sXzjhsd/MU-OZ-Pedro-Emanuel.jpg Fecha de emisión: 04/09/2026 Tipo de informe: Perfil integral de identidad, situación fiscal, crediticia, laboral, digital y domiciliaria Fuentes consultadas: BCRA, ARCA, ANSES, ARBA, Rentas Córdoba, DGR Corrientes, RDAM, ProCreAr, cuitonline, Dateas, Modo Scoring, EPYME, Google Maps (Street View), OSINT telefónico, Boletín Oficial GCABA, ETC… Dirección: https://www.google.com/maps/place/Polo+Educativo+de+Villa+Lugano/@-34.6742817,-58.4687637,20a,75y,321.63h,82.71t/data=!3m7!1e1!3m5!1sE__EKh9-VSazHnrreVWMCg!2e0!6shttps:%2F%2Fstreetviewpixels-pa.googleapis.com%2Fv1%2Fthumbnail%3Fcb_client%3Dmaps_sv.tactile%26w%3D900%26h%3D600%26pitch%3D7.290000000000006%26panoid%3DE__EKh9-VSazHnrreVWMCg%26yaw%3D321.63!7i16384!8i8192!4m7!3m6!1s0x95bcc996761491ab:0xe64dfd403744983f!8m2!3d-34.6769655!4d-58.4667391!10e5!16s%2Fg%2F11js5cjksk?entry=ttu&g_ep=EgoyMDI2MDkwMi4wIKXMDSoASAFQAw%3D%3D https://i.ibb.co/cmMh70G/Direccion.png Phone Osint: https://i.ibb.co/m5t8jTs5/phone-osint.png 1. RESUMEN GENERAL Se identificaron dos sujetos que mantienen un vínculo de pareja, confirmado por foto de perfil de WhatsApp compartida y alias bancario conjunto (manu.sofi12). Ambos residen en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires (CP 1439 – Villa Lugano), con domicilios a menos de 1 km de distancia, lo que sugiere convivencia. El perfil financiero es asimétrico: • Pedro Emanuel Muñoz presenta un historial crediticio limpio, sin deudas vigentes en BCRA, sin cheques rechazados y sin mora. Score 376/999 (riesgo moderado). • Natalia Soledad Ponce presenta un perfil de alto riesgo: deuda vigente en BCRA de $3.691.000 ARS, situación 4 (Con riesgo), score 184/999 (Nivel D), probabilidad de default del 18,89% y señales de riesgo de concurso. 2. SUJETO 1: MUÑOZ, PEDRO EMANUEL 2.1 Datos de Identificación Campo Valor Nombre y Apellido MUÑOZ PEDRO EMANUEL CUIL 23-26998704-9 DNI 26.998.704 Edad 47 años (nac. 19/11/1978) Sexo Masculino Nacionalidad Argentino Domicilio fiscal (ARCA) Av. Castañares 5458, CP 1439, CABA Domicilio verificado (Street View) 5170 C. José Pablo Torcuato Batlle y, Villa Lugano, CABA Obra Social O.S. Peones de Taxis de la Cap. Fed. (Cód. 123701) – Titular Activo Condición ANSES Declaraciones Juradas como Trabajador en Actividad (Período 03/2026 a 09/2026) Teléfono +54 9 11 6879-8499 (Telecom Personal SA) – compartido con Natalia 2.2 Situación Fiscal y Previsional Organismo Estado ARCA (ex AFIP) Estado ACTIVO. Solo CUIL, sin CUIT con actividades. Sin impuestos activos. No registra Monotributo ni Régimen General. ANSES No emite certificación negativa (trabajador en actividad y obra social activa). ARBA (PBA) Sin deuda. CUIT inexistente como agente de recaudación. Rentas Córdoba Situación REGULAR (sin deuda). DGR Corrientes Sin riesgo fiscal, no fiscalizado, sin deuda. RDAM (PBA) No registra anotaciones. APOC No figura en base de facturas apócrifas. REPSAL Sin sanciones laborales. 2.3 Situación Crediticia (BCRA) Concepto Resultado Deudas registradas No existen deudas vigentes Cheques rechazados 0 Calificaciones crediticias 7 disponibles en BCRA Entidades financieras 1 (MercadoLibre S.R.L. – histórico con montos menores) ProCreAr No registra operaciones Deuda histórica total $40.000 ARS (montos menores, siempre Situación 1) Situación BCRA actual N/D (sin deuda vigente) Histórico BCRA – MercadoLibre S.R.L. (últimos 24 meses): Período Situación Monto (ARS) 07/2026 1 $0 06/2026 1 $0 05/2026 1 $29.000 04/2026 1 $39.000 03/2026 1 $0 02/2026 1 $38.000 01/2026 1 $0 12/2025 1 $40.000 11/2025 1 $40.000 10/2025 1 $40.000 09/2025 1 $38.000 Montos menores (~$29.000–$40.000 ARS), siempre en Situación 1 (normal). Sin mora. Puntaje de solvencia (Modo Scoring): Campo Valor Score 376/999 – Nivel C (Moderado) Probabilidad de default 12 meses 7,09% Cheques rechazados 0 Riesgo de concurso Sin señal Tendencia de deuda Estable / decreciente 2.4 Datos Bancarios y Financieros Campo Valor Banco Banco de la Provincia de Buenos Aires CBU/CVU 0140147503403355271201 Alias MercadoPago manu.sofi12 (compartido) CVU MercadoPago 0000003100056945511187 2.5 Huella Digital y Domicilio • Teléfono: +54 9 11 6879-8499 (WhatsApp, Telegram, Truecaller). Sin reportes de spam. • Perfil WhatsApp: Foto de ambos (hombre de corte militar, mujer de pelo negro). • Domicilio Street View: Casa en 5170 C. José Pablo Torcuato Batlle y, Villa Lugano. El inmueble tiene rejas marrones, garaje y vereda de cemento. Muy cercano al Polo Educativo de Villa Lugano. 3. SUJETO 2: PONCE, NATALIA SOLEDAD 3.1 Datos de Identificación Campo Valor Nombre y Apellido PONCE NATALIA SOLEDAD CUIL 27-34539660-3 DNI 34.539.660 Edad 37 años (nac. 01/05/1989) Sexo Femenino Nacionalidad Argentina Domicilio fiscal (ARCA) Descalzi Nicolás 5520, Piso 7, Dpto B, CP 1439, CABA Actividad declarada Servicios auxiliares para los servicios generales de la administración pública (Cód. 841900) – Parcialmente exenta Teléfono Comparte +54 9 11 6879-8499 con Pedro 3.2 Situación Fiscal y Previsional Organismo Estado ARCA (ex AFIP) Estado ACTIVO. Solo CUIL, sin CUIT con actividades. Sin impuestos activos vigentes. Históricamente inscripta en Monotributo desde 11/2016. Actividades económicas históricas Cód. 841900 – Servicios auxiliares para la administración pública (Parcialmente exenta, desde 11/2016). Cód. 960900 – Servicios personales n.c.p. (No exenta, desde 10/2017). Cód. 910900 – Servicios culturales n.c.p. (Parcialmente exenta, desde 03/2023). ANSES Créditos No tiene créditos vigentes. ARBA (PBA) Sin deuda. CUIT inexistente como agente de recaudación. Rentas Córdoba Situación REGULAR (sin deuda). DGR Corrientes Sin riesgo fiscal, no fiscalizado, sin deuda. RDAM (PBA) No registra anotaciones. APOC No figura en base de facturas apócrifas. REPSAL Sin sanciones laborales. 3.3 Situación Crediticia (BCRA) – CRÍTICO Concepto Resultado Situación vigente Situación 4 (Con riesgo) Peor situación 12m Situación 4 (Con riesgo) Monto deuda vigente $3.691.000 ARS Deuda histórica total $3.852.000 ARS Concentración bancaria 51% Entidades con deuda 2 Cheques rechazados 0 En concurso No En quiebra/judicial No Entidades con deuda vigente (julio 2026): Entidad Situación Monto (ARS) Días de atraso Refinanc. En revisión Proceso jud. CREDICUOTAS CONSUMO S.A. 4 (Con riesgo) $1.795.000 0 No No No CARTASUR CARDS S.A.U. 3 (Con problemas) $1.896.000 0 No No No Evolución BCRA (últimos 24 meses): Período Peor situación Monto total (ARS) Ago 2024 1 $134.000 Sep 2024 1 $99.000 Oct 2024 1 $124.000 Nov 2024 1 $75.000 Dic 2024 1 $123.000 Ene 2025 1 $34.000 Feb 2025 1 $30.000 Mar 2025 1 $28.000 Jul 2025 1 $0 Ago 2025 1 $26.000 Sep 2025 1 $0 Oct 2025 1 $3.852.000 (salto abrupto) Nov 2025 1 $3.617.000 Dic 2025 1 $3.344.000 Ene 2026 1 $3.025.000 Feb 2026 2 $3.420.000 Mar 2026 2 $3.691.000 Abr 2026 2 $3.691.000 May 2026 3 $3.691.000 Jun 2026 3 $3.691.000 Jul 2026 4 $3.691.000 La deuda se disparó en octubre 2025 y ha degradado su situación crediticia de 1 a 4 en 10 meses. Tendencia de endeudamiento: Creciente leve (promedio ponderado de ventanas deslizantes). Movimiento mensual: El saldo se mueve típicamente $235.000 por mes. 3.4 Scoring Crediticio (Modo Scoring) Campo Valor Score 184/999 – Nivel D (Alto riesgo) Probabilidad de default 12 meses 18,89% Riesgo de concurso Nivel ALTO (1 señal – Situación BCRA ≥4) Cheques rechazados 0 Boletín Oficial Sin registros de concurso/quiebra Endeudamiento total $3.691.000 Tendencia Endeudamiento creciente leve Conclusión del scoring: Perfil de alto riesgo. Se recomienda evitar exposición, exigir garantías o pago anticipado. Verificar concursos y quiebras antes de operar. 3.5 Datos Bancarios y Financieros Campo Valor Banco MercadoPago CBU/CVU 0000003100057295613246 CUIT/CUIL 27-34539660-3 Última transferencia $6.000 ARS (29/08/2026) 3.6 Registro en Boletín Oficial GCABA EX-2022-48191801-GCABA-DGCATRA – Período 01/01/2023 al 31/12/2023. Montos: $108.395 y $1.300.740. Organismo: DGCATRA (Dirección General de Compras y Contrataciones). Sector: Atención y contacto con el ciudadano. Este registro sugiere una vinculación contractual con el Gobierno de la Ciudad de Buenos Aires, posiblemente como proveedora de servicios (actividad 841900 – servicios auxiliares para la administración pública). No indica deuda, sino un vínculo administrativo. 3.7 Índice de Cumplimiento EPYME (Caja de Valores) Campo Valor Índice de cumplimiento 0,00% Comportamiento de pago No se pudo recuperar la lista (indicador negativo) Días hábiles promedio 1 día (ponderado en función del monto) El índice de cumplimiento 0,00% indica que no ha cumplido con pagos en el régimen agrupado de EPYME. 4. VÍNCULO ENTRE AMBOS SUJETOS (PAREJA) 4.1 Evidencias de convivencia/vínculo Evidencia Detalle Alias bancario compartido manu.sofi12 (Manu = Emanuel, Sofi = Soledad) en MercadoPago, asociado al CUIL de Pedro pero utilizado para recibir pagos de ambos. Teléfono compartido +54 9 11 6879-8499 (WhatsApp con foto de perfil de la pareja – hombre de corte militar y mujer de pelo negro). Domicilios cercanos Pedro: Av. Castañares 5458 (Villa Lugano). Natalia: Descalzi Nicolás 5520, Piso 7, Dpto B (Villa Lugano). Distancia: <1 km. Probable convivencia. Transferencia a Pedro El 20/12/2025 se transfirieron $15.000 desde Brubank a la cuenta de Pedro (Banco Provincia, CBU 0140147503403355271201). Transferencia a Natalia El 29/08/2026 se transfirieron $6.000 a la cuenta de MercadoPago de Natalia (CBU 0000003100057295613246). Imagen de WhatsApp Foto de perfil muestra a ambos juntos, confirmando relación de pareja. 5. ANÁLISIS DE RIESGO 5.1 Pedro Emanuel Muñoz Indicador Nivel Deuda actual BCRA Nula Historial de pagos Sin mora (0 días) Cheques rechazados 0 Litigios Ninguno ProCreAr Sin operaciones Score (Modo Scoring) 376/999 (Moderado) Probabilidad default 12m 7,09% Conclusión Perfil de riesgo bajo-moderado. Sujeto confiable para créditos, alquileres o avales, con resguardos. 5.2 Natalia Soledad Ponce Indicador Nivel Deuda actual BCRA $3.691.000 ARS Situación BCRA Situación 4 (Con riesgo) Score (Modo Scoring) 184/999 (Alto riesgo – Nivel D) Probabilidad default 12m 18,89% Riesgo de concurso ALTO (1 señal) Cheques rechazados 0 Litigios Ninguno formal (solo registro en Boletín Oficial GCABA por contrato) Índice cumplimiento EPYME 0,00% Conclusión Perfil de alto riesgo. Evitar exposición crediticia sin garantías. La deuda se ha incrementado en más de un 10.000% en los últimos 12 meses (de $26.000 a $3.691.000). Riesgo de refinanciación o castigo por parte de las entidades. 6. OBSERVACIONES FINALES 1. Identidad verificada: Natalia Soledad Ponce, CUIT 27-34539660-3, DNI 34.539.660, 37 años. Domicilio: Descalzi Nicolás 5520, Piso 7, Dpto B, CP 1439, CABA. 2. Domicilio de Natalia: Descalzi Nicolás 5520, Piso 7, Dpto B, CP 1439, CABA. Está a menos de 1 km del de Pedro (Av. Castañares 5458). Es altamente probable que convivan. 3. Actividad laboral: Pedro es chofer de taxi (afiliado a O.S. Peones de Taxis de la Cap. Fed.). Natalia figura con actividad de servicios auxiliares para la administración pública (cód. 841900), parcialmente exenta. Históricamente inscripta en Monotributo desde 11/2016, aunque actualmente no registra impuestos activos. 4. Deuda BCRA: La deuda de Natalia se disparó de $26.000 (ago 2025) a $3.852.000 (oct 2025) y se ha mantenido en torno a $3.691.000 con degradación progresiva de situación crediticia (1 → 4 en 10 meses). Esto sugiere incumplimiento de pagos o refinanciación fallida. 5. Registro Boletín Oficial GCABA: La mención EX-2022-48191801-GCABA-DGCATRA corresponde a un contrato o vinculación con el Gobierno de la Ciudad de Buenos Aires, no a una deuda. 6. Teléfono: El +54 9 11 6879-8499 es el único identificado para ambos. Está activo en WhatsApp, Telegram y Truecaller, sin reportes de spam. Se recomienda verificar si el número está asociado a cuentas de redes sociales adicionales. 7. Riesgo operativo: Dado el alto nivel de endeudamiento de Natalia y su score bajo, se recomienda no otorgar créditos ni avales sin garantías reales. Si se requiere operar, exigir pago anticipado o garantías adicionales. "We are Anonymous. We are Legion. We do not forgive. We do not forget. Expect us!" https://i.ibb.co/JRtBWvzj/Anonymous.png